安徽现代信息

新闻

当前位置: 首页 > 新闻 > @合肥人!贷款诈骗套路又升级 一周52人被骗共计98万余元

@合肥人!贷款诈骗套路又升级 一周52人被骗共计98万余元

@合肥人!贷款诈骗套路又升级 一周52人被骗共计98万余元

受害人转账给骗子的交易记录

网络贷款诈骗案看似套路已老,但随着骗术的升级,仍旧有人上当受骗。7月1日—7日,合肥市公安局反电诈中心拦截电信网络诈骗案件 721 起,为群众避免损失 900 多万元,其中拦截网络贷款类诈骗警情 239 起,但是仍有52名市民因为网络贷款被骗近百万元。7月10日上午,合肥警方发布预警信息,揭秘此类骗局的骗术。

案例一:以低门槛发放贷款为诱饵进行诈骗

2019年6月29日上午,肥西县居民陈某接到一个自称为某贷款平台客服打来的电话,称可以帮其办理贷款,刚好陈某近期急需用钱,在向对方简单了解后,便加了对方的QQ好友。

随后,对方通过QQ给陈某发送了一个他们的审核软件“沃钱贷”,陈某下载安装后,填写了个人信息,过了一会这个审核软件就显示审核成功。陈某把审核通过的截图发给对方,对方以缴纳“包装费”为由,让陈某转3600元。陈某按对方要求将3600元汇至对方提供的银行卡内之后,对方说陈某贷的6万元放在了“沃钱贷”软件里,但是陈某却始终无法提现,便联系了对方进行询问。而对方则称陈某填错银行卡号,导致账户被冻结,所以钱贷不下来,需要缴纳12000元的解冻费,并且承诺后期会返还给陈某。

陈某又将12000元转入对方提供的银行卡内,接着对方说要清除陈某之前的贷款记录,这样他们公司才能放贷给陈某,但要转14500元给他们,陈某又将14500元汇至对方提供的银行卡内;转过之后,对方发来一个清除贷款记录进度的截图,上面只显示清除了70%,剩下的30%要清除的话,需要再交纳21000元。陈某又将21000元汇至对方提供的银行卡,转完之后,对方还让陈某再转21000的风险保证金,才可放贷下来。直到此时,陈某才意识到自己遇到了骗子,而此时他已被诈骗了51000元。

特点分析:此类贷款诈骗,犯罪分子以低门槛发放贷款为诱饵,以收取“包装费、解冻费、激活费、保证金”等名义进行诈骗。受害人在被骗第一笔钱后,存在侥幸心理,被迫继续缴纳各种费用,同时作案过程中,犯罪分子往往会将事先伪造或者PS的所谓的清除贷款记录、成功的现金支票、银行交易流水图片发给受害人作为进一步行骗的钓饵。

@合肥人!贷款诈骗套路又升级 一周52人被骗共计98万余元

被骗群众近7成是90后

案例二:以“验流水、过征信”为由实施的诈骗

今年6月初,合肥市民王某接到一个电话,对方声称银行有关系,无抵押信用贷款,可以迅速发放贷款,感兴趣可以加微信洽谈。王某信以为真,就加了对方微信,并按对方要求,提供了自己的身份证号、手机号和银行卡等信息。对方在微信里说因为王某银行账户交易流水太少,无法证明还款能力,无法放款,要他马上存2万元到他自己的银行卡上。王某觉得银行卡和密码都是自己掌握,存钱没有风险,就马上去存了2万元。这个时候对方发来一个暗藏木马病毒的网址链接,说是要验证银行卡资金,让王某填写姓名、身份证号、银行卡账号和短信验证码。点开链接后,王某一看还挺正规,于是信以为真毫不犹豫就填了银行卡卡号、密码和短信验证码。

过了一会,王某收到了2万元的扣款短信,王某正准备微信质问对方,发现微信被对方拉黑了。

特点分析:这种贷款诈骗,骗子通过无抵押信用贷款的噱头,诱骗受害人给其转账增加所谓的银行卡交易流水,完成诈骗,或者是要求受害人证明自己的还款能力在银行卡里存钱,其实是通过木马病毒网址链接获取受害人银行卡信息和短信验证码,完成对受害人银行卡资金的盗刷。很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,紧接着骗子就会通过发送木马病毒的网址链接,要求受害人点击网址链接并填写银行卡账号、密码,不法分子在获取受害人银行账户、密码、验证码之后就可以通过盗刷或者网上购物将“验资款”占为己有。

相关信息: